Fiscalía blanquea a casa de crédito en caso de usura

Tras dormir por más de un año en los cajones, el Ministerio Público desestimó la causa por supuesta usura y otros delitos presentados contra SDM, una casa de créditos que -según documentos- aplicó tasas por encima del límite estipulado por el Banco Central del Paraguay BCP).

Llama la atención que la Fiscalía no dio curso a la denuncia, a pesar de haber suficientes indicios de hechos punibles. Sugestivamente, los cálculos de la Fiscalía difieren en una especie de aparente maquillaje para calcular la tasa usuraria.

A SDM SA se la acusa de usura y extorsión en un mini esquema similar al que desplegaba Ramón González Daher para aprovecharse de personas ya de por sí en aprietos financieros.

El caso tomó estado público tras el allanamiento de la Fiscalía y las denuncias del jugador de fútbol Pedro Enrique Genes, quién alegó que su familia fue perjudicada por el esquema ilegal cuyo cerebro sería Sergio Daniel Marín, un exfuncionario de Banco Continental y quien habría salido por la puerta trasera de la mencionada entidad.

SDM SA es una firma de mandatos y uno de sus principales nichos de negocios son operaciones con despachantes aduaneros. La denuncia fue presentada hace más de un año y quedó a cargo del fiscal Alcides Corvalán, de la unidad penal N.º 21. Desde el allanamiento, el caso se mantuvo cajoneado, según los denunciantes.

La familia Genes acudió ante una situación coyuntural de falta de liquidez, empezando con un compromiso de G. 500 millones; tras varias operaciones y para sorpresa de los deudores, la deuda trepa a G. 2.000 millones.

Como ejemplo, en una operación de descuento de cheques por seis días se aplicó una tasa de interés de 154 %. Los documentos obran en la carpeta fiscal. En esa operación puntual, Marín cobraba G. 10 millones por día con otros agregados como gastos administrativos, ilustró Rodas.

El pagaré por monto de G. 2.000 millones ya cubierto por la familia denunciante no fue devuelto por la firma de mandataos bajo el argumento de que quedaría como garantía por otras operaciones. Esto fue el detonante para la denuncia penal y el posterior allanamiento del Ministerio Público.

Con los intereses por las nubes, la deuda se convirtió en una bola de nieve hasta llegar a G. 6.300 millones, monto por el cual se firmó otro pagaré a parte del de G. 2.000 millones; es decir, una doble garantía, y lo cual constituye usura y lavado de dinero pues no se declaraban los intereses en las facturas, relató el abogado.

Otra anomalía es que los papeles no tienen fecha de emisión ni de vencimiento; es decir, son pagarés en blanco y lo cual constituiría producción de documentos no auténticos, según la jurisprudencia civil.

La casa

Siguió relatando que la familia presentó el título de propiedad de un inmueble como garantía, (aparte de los G. 2.000 millones) que finalmente fue tomada como parte de pago por G. 500 millones, a pesar que el valor de tasación supera los G. 1.000 millones.

La intrincada operación donde interviene una inmobiliaria no se hace bajo la figura de hipoteca.

En el allanamiento fiscal se encontró el pagaré de G. 6.300 millones, no así el de G. 2.000 millones que desapareció.

Desde entonces, la familia Genes esperó la imputación de Marín, pero este fue blanqueado por la Fiscalía.

Acudimos hasta la casa de créditos en cuestión para solicitar la versión de Sergio Daniel Marín, quien supuestamente no se encontraba. Dejamos teléfono para contacto, pero al cierre de esta edición no hubo respuesta.

Sergio Daniel Marín (SDM). Captura Canal PRO